Alles rund ums liebe Geld
Analyse
Mit Hilfe einer praxisorientierten Analyse ermittle ich je nach individueller Situation und Wunsch des Kunden folgende Punkte:
Den Bedarf
Die Einstellung zur Leistung und ihrem Preis
Den Umfang des vorhandenen Risikoschutzes
Die Verhältnismäßigkeit der Kosten zu den individuellen Möglichkeiten
Beratung
Entsprechend dieser Vorgaben wähle ich aus dem Angebot ausgesuchter Versicherungsunternehmen passende Angebote aus.
Diese Auswahl beruht auf verschiedenen Anforderungen, die ich im Vorfeld mit meinen Geschäftspartnern im Einzelnen bespreche.
Besondere Beachtung findet zunächst die Absicherung existenzieller Risiken, wie z.B.:
Haftpflichtansprüche im Privat- und Gewerbebereich sowie dem Betrieb von Kfz.
Unfall / Berufs- und Erwerbsunfähigkeit
Krankheit / Pflegefall
Verlust oder Beschädigung von Hausrat und Gebäuden
Todesfall
Weiterhin informiere und berate ich über Möglichkeiten zu folgenden Bereichen:
Altersvorsorge
Nutzung staatlicher Förderungen bei der Kapitalbildung
Sicherung vorhandener Rücklagen gegen Inflationsverluste
Baufinanzierungen, Prolongationen und Privatkredite
Service
Nach erfolgreicher Beratung halte ich weiterhin Kontakt zu meinen Kunden:
Kontrolle der Verträge auf Optimierungspotenzial
Hilfe bei der Abwicklung von Schadensfällen
kundenspezifische Informationen zu neuen Produkten